Управление по борьбе с отмыванием капитала опубликовало отчет за 2017 год. Успехи налицо, но налицо и масштабный отток иностранных капиталов из местных банков.

На протяжении последнего десятилетия международные организации и американские власти оказывают постоянно усиливающееся давление на финансовые структуры в рамках борьбы с отмыванием капитала. Банки и инвестиционные компании в Израиле обязывают принимать в этой борьбе более активное участие.

Если раньше престижной, но и сомнительной славой столицы непрозрачных финансовых операций пользовалась Швейцария, то сегодня одним из центров повышенного внимания стал Израиль и его банки.

Крупнейшие из них уже вступили в конфликт с американскими регулирующими органами. Банк «Апоалим» уже выделил на уплату штрафов 1,2 млрд. шекелей. Еще больший штраф – около 1,5 миллиарда – наложен на банк «Леуми». От банка «Мизрахи Тфахот» США требуют заплатить более 340 млн. шекелей.

Но это не единственные убытки. Иностранные вкладчики пришли к выводу, что местные банки недостаточно «дискретны» и изымают из них свои средства. Еще в 2007 году на счетах израильских банков, включая их зарубежные филиалы, находилось около 201 млрд. шекелей, а на конец прошлого года почти вдвое меньше – 102 миллиарда. За последнее десятилетие доля принадлежащих иностранцам депозитов в банках Израиля сократилась с 26 до всего 7 процентов.

Местные банки все неохотнее открывают счета иностранцам, опасаясь вступить в конфликт с американскими регулирующими органами и все охотнее делятся информацией с международными организациями по борьбе с отмыванием капитала. В 2016 году Израиль в качестве наблюдателя присоединился к FATF — группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и намерен уже в ближайшем будущем стать полноправным членов этой организации.

Первый этап уже пройдет – первичные проверки завершены еще в прошлом году, и Национальное управление по запрету отмывания капитала и финансирования террора при министерстве юстиции уже подготовило для FATF обширный отчет, свидетельствующий, что Израиль и его финансовые учреждения строго соответствуют жестким стандартам этой организации.

Речь идет о драматических изменениях. На протяжении многих лет израильские банки охотно открывали счета иностранцам, ничего не спрашивая о происхождении денег и, как правило, не делились информацией с налоговыми властями. Правительство Израиля тоже долгое время закрывало глаза на происходящее, постоянно нуждаясь в притоке иностранной валюты.

В последние годы ситуация изменилась: валютные запасы страны достигли 116 млрд. долларов в результате масштабных закупок валюты Банком Израиля, который уже несколько лет таким способом пытается ослабить шекель. Израильские банки, в свою очередь, стали разборчивее и постепенно закрывают свои зарубежные филиалы, на счета которых еще 10 лет назад находились 112 млрд. долларов.

Так, к примеру, банк «Леуми» закрыл свои отделения в Швейцарии, Люксембурге и на Каймановых островах. Банк «Апоалим» расстался с отделениями в Латинской Америке, Лондоне и Казахстане. Такая же тенденция прослеживается в деятельности и других израильских банков.

Открывая зарубежные филиалы, израильские банки заявляли, что нацелены, в первую очередь, на обслуживание евреев по всему миру, но ужесточившиеся требования заставили местные финансовые структуры отказаться от глобальных притязаний и сосредоточиться на израильтянах.

В этом плане определенную проблему и для банков, и для вкладчиков по-прежнему представляет собой принятый в 2008 году так называемый «Закон Мельчина», на 10 лет освобождающий новых репатриантов и вернувшихся в страну израильтян («тошавим хозрим») от уплаты налогов на доходы, полученные за границей.

Все эти люди освобождены, как правило, и от соответствующей отчетности перед налоговыми властями и в Израиле, и в странах, из которых они прибыли в Израиль. Но банкам от этого не легче: они все равно обязаны выяснять источники денег на счетах этих категорий своих клиентов и отслеживать их нестандартные финансовые операции.

Эксперты полагают, что наблюдающаяся в последние годы активность иностранцев на израильском квартирном рынке отчасти объясняется их попытками найти альтернативу банковским депозитам, ставшими «ненадежными».

detaly.co.il