Сегодня в Израиле насчитывается девять полноценных пенсионных фондов, которые управляют пенсионными накоплениями граждан на общую сумму 250 миллиардов шекелей. В ближайшее время 4.5 миллиона израильтян получат отчеты из пенсионных касс за 2016 год.

Научиться считывать информацию, указанную в отчетах, очень важно для тех клиентов, которые хотят сделать свои пенсионные сбережения максимально высокими.

Важно знать, что отчет состоит из двух частей. Первая часть — это краткий отчет, который помещается на одну страницу. Именно он будет отправлен клиентам по обычной почте или же по электронной почте (если клиент оформил такую услугу).

Вторая часть — подробный отчет, где все данные о пенсионных накоплениях изложены на нескольких страницах. Его можно просмотреть только на интернет-сайте пенсионной кассы. Подробные ежегодные отчеты хранятся на сайте в течение десяти лет и доступны в любое время суток совершенно бесплатно.

Портал Ynet напомнил, на какие данные в отчете клиентам пенсионных касс стоит обратить особое внимание.

1. Ожидаемые выплаты от пенсионной кассы.

В целом пенсионные фонды предназначены для решения трех вопросов: выплаты пенсии по старости, пенсии при потере трудоспособности до наступления пенсионного возраста и пособия в случае инвалидности или смерти кормильца.

Здесь важно обратить внимание на то, какой возраст указан в первом абзаце, где речь идет о возрасте, по достижении которого будут прекращены выплаты в связи со смертью или потерей трудоспособности кормильца. Стоит проверить, соответствует ли указанная цифра требованиям клиента, и если нет, нужно обратиться в пенсионный фонд для изменения пенсионного возраста.

Важно понимать, что указанный пенсионный возраст не влияет на дату, начиная с которой клиент будет получать пенсию по старости — она остается неизменной — с 60 лет. Речь здесь идет лишь о прекращении получения пособия в связи с инвалидностью или смертью кормильца.

Помимо прочего, на размер выплат влияют суммы отчислений, размер зарплаты, возраст несовершеннолетних детей и многое другое.

2. Финансовые потоки в пенсионном фонде.

Если у клиента нет родственников, он имеет право обратиться в пенсионную кассу с просьбой об отмене страховки при потере трудоспособности и инвалидности кормильца, и вместо этого увеличить размер пенсии по старости.

Продолжение следует.