Специальная комиссия, в которую входили члены финансовой и законодательной комиссий Кнессета, утвердила ко второму и третьему чтению законопроект об ограничении использования наличных. Законопроект разработан на базе рекомендаций «комиссии Локера», принятых правительством в октябре 2014 года. Он ждал своего часа почти три года, на фоне многочисленных возражений против его утверждения.

Основными противниками законопроекта являлись депутаты от ультраортодоксальных фракций, которые утверждали, что законопроект нанесет ущерб многим израильтянам — переход на безналичный расчет поставит в тяжелое положение почти 900,000 израильтян, не имеющих счета в банке.

Кроме них, были у законопроекта и другие противники — к примеру депутаты Кнессета, которым по тем или иным причинам было важно сохранить возможность оперировать большими суммами наличных.

Но на определенном этапе дальнейшая отсрочка утверждения законопроекта стала проблематичной, так как Израиль мог обнаружить себя в черных списках государств, не препятствующих отмыванию денег. При этом, согласно оценкам, объемы черного капитала в Израиле достигают гигантской суммы в 350 миллиардов шекелей, которые вполне могут использоваться для финансирования организованной преступности и террористической деятельности. По крайней мере так полагают в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а ссориться с этой межправительственной организацией нет никакого смысла.

В результате законопроект был утвержден комиссией, но в более мягкой, чем предлагалось, форме. Если изначально шла речь о запрете на оплату наличными при заключении сделки на сумму свыше 8.000 шекелей между частным лицом и бизнесом или свыше 25.000 шекелей между частными лицами, то в результате разговор идет об 11.000 и 50.000 шекелей. Если сумма сделки превысит установленные лимиты, то будет запрещена оплата наличными даже части суммы сделки.

Эти ограничения вступят в силу 1 января 2019 года и будут действительно на первом этапе реализации закона. Через полгода после начала реализации закона вступят в силу ограничения, касающиеся работы с чеками — закон накладывает ограничения на выписку так называемых «открытых чеков» без указания имени получателя. Банки не смогут обналичивать чеки на сумму свыше 10.000 шекелей, если на них не указаны имена и номера удостоверений личности владельца и получателя чека, или же те чеки, которые были переданы третьему лицу более одного раза.

Что касается санкций для нарушителей, то при превышении лимита на сумму до 25 тысяч шекелей каждая из сторон сделки будет оштрафована на 15% объема сделки, при превышении на 25-50 тысяч шекелей штраф составит 20%объема сделки, а при превышении более чем на 50 тысяч шекелей – штраф составит 30%.

В дальнейшем, на втором этапе (дата которого пока не установлена), при заключении сделки между частными лицами сумма будет уменьшена до 15 тысяч шекелей, а в сделке между частным лицом и бизнесом – до 6 тысяч шекелей. Религиозные кассы взаимопомощи (ГМАХи) продолжат выдавать ссуды в прежнем порядке до 2021 года, но только в том случае, если за это время не будет принят закон о контроле над ГМАХами.

Для туристов будет сделано исключение: турист сможет заключить с бизнесом сделку на сумму до 55 тысяч шекелей без каких-либо ограничений.

detaly.co.il